（三）银行何时会关闭账户

如果银行对汇款是否符合原来申报的公司性质出现质疑，那么账户可能被冻结。 银行也不会接受“汇款目的”一栏中总是填写“账户充钱”。所以要有心理准备，银行随时可能会要求提供任何汇款的文件证明。 其实，目前银行有许多销户的原因：（1）银行正在修订战略，比如停止服务商业账户；（2）银行更换了股东，而且银行要离开客户的市场；（3）银行认为您的交易比较危险；（4）银行在定期due diligence的尽职调查过程中发现，账户受益人是PEP（Politically Exposed Person），而这对银行来说存在较大风险；（5）银行改变了对客户的最低财务要求，比如决定客户中只能留下FORBES名单的公司；（6）银行停止服务离岸公司。 遗憾的是，一些银行由于各种原因有时会停止客户的账户服务，这种行为难以预测。这主要是美国银行，经常会给客户发送通知单，要求客户一周之内关闭账户，而且也不解释原因。