五、什么是“反洗钱金融行动特别工作组”建议？

目前，国际立法致力于统一银行机密公开的相关法律规范。 比如，反洗钱金融行动特别工作组（FATF）是打击洗钱与资助恐怖主义的政府间组织，1990年起草了一份文件叫做“FATF四十项建议”，2012年2月又公布了修订文本。该文件的条款被大部分发达国家的银行立法所接受，从而成为世界银行业的发展目标。