三、何谓Compliance Officer?

最近，还出现了所谓的审核专家或合规官（compliance officer），其影响力是没有限制的。 这种合规主要包括防止非法收入与资助恐怖主义；起草文件来保障公司活动符合现行法律；保护信息流，防止诈骗与腐败，制定员工道德行为标准等等。 目前，合规变成了由西方超大型公司为国内组织引入的专业经营活动方向，主要发展在金融银行业，虽然并非仅限于此行业范围。 说些有意思的话题。如何失去朋友，让人羡慕忌妒恨？在离岸行业中，唯一的答案是成为合规官！个中原因就隐藏在如下几个方面的因素之中：（1）合规官的职能；（2）责任重，独立性强；（3）职权过大或者不够。 合规官将保护企业作为自己的义务，因此不让引起他怀疑的人成为公司的客户。引起怀疑的原因会很多，从文件格式的缺陷到未及时提交文件，从媒体报道到与不受欢迎者姓名的巧合。 于是，合规官用过分的要求吓唬客户并阻碍商业的发展。 合规官也可以理解，要是他批准的客户是个罪犯，到时候就要他来承担责任。而且，这个责任很重，包括刑事责任。追究责任的案例总是上报纸头条新闻。因此，跟合规官讲道理比较难。他以“我不愿意坐牢”为理由永不会妥协。 因此找潜在客户与公司受益人的麻烦时，合规官很快就能为自己挣来自大狂者的名声。 合规官的活动不限于开户。他继续监督客户的活动，出现引起怀疑的行为时，向权威机关报告可疑行为（SAR – Suspicious Operations Report），根据此报告法庭可冻结账号！对法庭的决定提出抗辩、解冻账户及账户资金动辄经年累月，这并非夸大其词，曾经真有过这样的案例。